Jaime OlarteJaime OlarteFortüna Risk Management ha mantenido siempre el compromiso de proteger la privacidad de la información personal de sus clientes. Este aviso describe cómo recogemos, conservamos, usamos y, cuando corresponde, divulgamos su información personal. Se emite conforme a la Ley de Protección de Información Personal y Documentos Electrónicos de Canadá (PIPEDA) y a la legislación provincial equivalente.
La información personal que recogemos para los fines descritos en este aviso se conserva en un registro llamado expediente de cliente. Según el servicio que solicite, su expediente puede contener información adicional; por ejemplo, si establece un plan de pago preautorizado, se registra el número de cuenta de su institución financiera.
Usted, o su representante de Fortüna, nos entrega información al completar un formulario, al abrir una cuenta o al dar instrucciones sobre inversiones. En nuestra plataforma esto ocurre en tres momentos, y usted decide en cada uno si continúa.
Puede completar un análisis de necesidades sin cargar ningún documento. En ese caso las cifras que usted declare se toman como ciertas y el análisis lo indica de forma explícita, porque de ello depende la validez de la recomendación.
Fortüna Risk Management puede recoger, conservar y usar la información de su expediente, así como recogerla de terceros o divulgarla a terceros, únicamente para los fines descritos en este aviso.
El expediente no existe solo para servirle. Existe también para dejar constancia de qué información había sobre la mesa cuando se hizo cada recomendación. Esa constancia lo protege a usted y protege al asesor por igual, y es la razón por la cual ciertos registros no pueden alterarse ni borrarse a voluntad.
El análisis de necesidades firmado, la recomendación emitida y la fecha de ambos se conservan sin modificación. Si usted corrige un dato posterior, se registra la corrección junto al valor anterior; nunca se sobrescribe el original.
Usted tiene derecho a saber quién paga el consejo que recibe. Esta práctica se sostiene principalmente por comisiones que pagan las aseguradoras cuando un producto se emite a través de Quality Financial Services, no por lo que usted paga por una sesión.
Una sesión pagada no obliga a contratar nada. Si al final del análisis la conclusión es que no necesita ningún producto, esa es la conclusión y queda por escrito igual que cualquier otra.
La ley obliga a Fortüna Risk Management a usar su número de seguro social para la declaración fiscal requerida ante la Agencia de Ingresos de Canadá. También puede entregarlo a terceros contratados para preparar informes de impuestos. No se usa para ningún otro fin, y no se solicita en la etapa previa al pago de un evento.
Su información personal no se comparte con representantes de ventas de ninguna otra compañía sin su consentimiento. Cuando transferimos información a un proveedor de servicios, exigimos por contrato que la use únicamente para el fin por el cual fue contratado.
Los proveedores de servicio (sub-procesadores) que pueden tratar parte de su información, cada uno solo para su fin: Stripe (procesamiento de pagos), Mailchimp (envío de boletines), Retell AI (asistente de voz de las llamadas), Twilio (mensajes de texto), Google Workspace (calendario, videollamada y almacenamiento de documentos) y Meta (métricas de redes sociales, solo si usted interactúa por esos canales). Cada uno trata la información bajo contrato y únicamente para el servicio indicado.
Puede retirar su consentimiento a esta comunicación de información, o consultar las consecuencias de retirarlo, escribiendo a la dirección indicada al final. En algunas circunstancias la ley impide retirarlo. Retirarlo puede limitar los productos y servicios que podemos ofrecerle, porque la recolección y la divulgación a ciertos terceros son parte necesaria de hacerlos posibles.
Los expedientes, en formato electrónico o en papel, se conservan en las oficinas de Fortüna Risk Management y de su representante. Los registros en papel pueden guardarse además en almacenamiento seguro en sitio, y el expediente puede replicarse en otras ubicaciones con fines de recuperación ante desastres.
Toda la información viaja cifrada en tránsito y permanece cifrada en reposo. Ningún dato de tarjeta pasa por nuestros sistemas: los pagos los procesa Stripe y nosotros recibimos únicamente la confirmación de la transacción.
Trabajamos con proveedores que nos prestan servicios técnicos: el almacenamiento de sus documentos (Google Workspace, bajo la cuenta corporativa de Fortüna), el envío de correo y el procesamiento de pagos. Algunos de esos proveedores pueden tratar o conservar información fuera de Canadá. La ley canadiense (PIPEDA) lo permite siempre que la información quede protegida en un grado comparable al que exige aquí, y eso es lo que acordamos por contrato con cada uno. Mientras la información esté en manos de un proveedor, sigue sujeta a la ley del país donde se encuentre.
Usamos inteligencia artificial para leer documentos y preparar borradores, y lo hace bajo condiciones que ponemos nosotros y que no puede saltarse. La herramienta no es el problema; su información es lo que merece un cerco, y ese cerco lo pone Fortüna. Antes de que un texto salga de nuestros sistemas se le quitan su nombre, su número de seguro social, su dirección, su teléfono y su correo: del otro lado llegan cifras y fechas, nunca alguien identificable. Si esa sustitución no se puede verificar, el documento no sale y lo trabaja una persona. Al proveedor se le exige además que no conserve ni reutilice lo que recibe. Y ningún borrador de la máquina llega a usted tal cual: un asesor con licencia lo revisa, lo corrige y responde por él. La máquina propone; la persona responde.
Los empleados y representantes de Fortüna pueden acceder a su expediente únicamente si tienen una necesidad específica de conocerlo para los fines de este aviso, y sólo en la medida necesaria para ese fin.
Todo acceso administrativo queda registrado con usuario, fecha y motivo. Usted puede solicitar el registro de accesos a su propio expediente escribiendo al responsable de privacidad.
Cuando la relación de asesoría se formaliza, usted recibe acceso a un portal propio. Lo que usted edita actualiza su expediente; lo que registra su asesor queda visible pero no editable, porque forma parte del registro profesional que la regulación exige conservar íntegro.
Puede pedir la eliminación de su información en cualquier momento y atendemos la solicitud dentro de treinta días. Si existe una póliza vigente colocada a través nuestro, la regulación de seguros obliga a conservar el expediente asociado; en ese caso le indicamos exactamente qué se elimina, qué debe permanecer y por qué.
La ley antispam canadiense (CASL) exige que sepa quién le escribe, por qué y cómo dejar de recibirlo. Nuestros correos salen identificados como Jaime Olarte, con la dirección postal de la oficina y un enlace de baja en el pie.
La casilla de autorización nunca viene marcada de antemano. Si no la marca, el pago no procede y no le escribimos. Marcarla autoriza las comunicaciones sobre el servicio contratado; las categorías comercial y boletín se autorizan por separado y se retiran sin afectar las demás.
Salvo en las circunstancias limitadas que prevé PIPEDA y la legislación provincial equivalente, usted tiene derecho a acceder mediante solicitud escrita a la información personal contenida en su expediente, verificarla y pedir que se corrija cualquier dato inexacto. Le pedimos además informarnos con prontitud de cualquier cambio en la información que ya nos entregó.
Cualquier pregunta, solicitud de acceso, corrección o eliminación se dirige al responsable de privacidad, en info@jaimeolartefinanzas.com. Respondemos dentro de treinta días. Si su inquietud no se resuelve a su satisfacción, puede escalarla a la oficina central de Fortüna y, en última instancia, presentar una queja ante la Oficina del Comisionado de Privacidad de Canadá.
Cuando cambie algo material actualizamos la fecha del encabezado y avisamos por correo a quienes tengan expediente activo antes de que el cambio entre en vigor. Las versiones anteriores quedan disponibles a solicitud. La política corporativa de Fortüna Risk Management puede consultarse en fortunariskmanagement.com, y la información sobre PIPEDA en el sitio del Comisionado de Privacidad de Canadá.